A Polícia Federal, em parceria com a Receita Federal e o Ministério Público Federal, deflagrou a Operação Concierge, que investiga um complexo esquema de lavagem de dinheiro e evasão de divisas envolvendo fintechs brasileiras. Entre as empresas investigadas estão as fintechs InovePay e T10 Bank, que operavam sem autorização do Banco Central e movimentaram mais de R$ 7 bilhões para organizações criminosas.
Essas fintechs ofereciam contas garantidas, conhecidas como “contas bolsão”, que permitiam a livre movimentação de recursos financeiros sem o risco de bloqueios judiciais. Essas contas eram vendidas como invisíveis ao sistema financeiro, dificultando o rastreamento das transações e protegendo os usuários contra ordens de bloqueio e penhora. Além disso, não havia ligação direta entre remetentes e destinatários, tornando o rastreamento dos fundos praticamente impossível.
A operação atingiu também bancos tradicionais como Rendimento e BS2, que forneciam serviços para essas fintechs. Durante as investigações, a PF executou mandados de busca e apreensão em diversas cidades, incluindo São Paulo, Campinas e Belo Horizonte, com a suspensão das atividades de 194 empresas utilizadas no esquema, além do bloqueio de R$ 850 milhões em contas associadas às operações ilícitas.
A ação revela uma sofisticada rede de blindagem patrimonial e subterfúgios fiscais que foram desmantelados pelas autoridades, destacando a importância da regulação e monitoramento rigorosos no setor financeiro para evitar a proliferação de atividades criminosas.
